В казанском суде бизнесмен-банкрот якобы перевел средства кредиторов в пирамиду
Гособвинитель Елена Петрова напомнила суду показания Миновского на суде по делу МВД. Ирина Плотникова/realnoevremya.ru
«Самый богатый» потерпевший заявил на суде, что знаком с двумя фигурантами суда: «первым вице-президентом» Финико Андреем Галущенко и его помощницей «звездой 10 категории» Аленой Ларионовой. Она торгует мехами в салоне ТЦ «Счастливый дом» в Сергиеве, где с 2019 года также работает клининговая компания Миновского, когда Миновский еще продвигал свою сеть магазинов «Пандора Ювелир».
По словам бизнесмена, новая знакомая рассказала о проекте «Финико» и начала предлагать инвестиции: «Она меня убедила — давай, иди на [платформу], твоя жена сидит дома с детьми и не имеет работы, так хоть Она получит деньги… Есть чат с видео, слушайте, смотрите».
Потерпевший напомнил, что поначалу он игнорировал претензии, но после девяти месяцев убеждения, что «лучшего предложения на рынке во время пандемии не было», стал инвестором. Осенью 2021 года он подтвердил полиции свои показания, которые озвучила на заседании гособвинитель Елена Петрова:
Алена рассказала, что компания участвует в публичных биржевых операциях по 150 направлениям, включая золото, нефть, криптовалюты… Она сообщила, что ее ежемесячный доход составляет около 6 миллионов рублей. В доказательство она показала содержимое приложения «Финико» на своем телефоне… Я заметил, что доходы Ларионовой значительно выросли. Машину она купила примерно за 3 миллиона рублей, квартиру в городе Сергеев, дом в Сочи… Продавцы мехов столько денег не зарабатывают…»
потерпевшая вспомнила, как Алена Ларионова праздновала получение звания «Десяти звезд» в ресторане. Ирина Плотникова/realnoevremya.ru
По словам потерпевшей, в инвесторском чате в районе города Сергеева, где Алена размещала фото и видео и приглашала ее на встречи с «мастерами» проекта, было около тысячи человек. Андрей Александрович напомнил, что мероприятие Кирилла Доронина было не бесплатным, за вход нужно было заплатить 50 тысяч, но он не пошёл. Зато Галученко присутствовала на встрече с Андреем и по приглашению Ларионовой посетила вечеринку в ресторане – отпраздновала достижение статуса «звезды 10-го уровня».
В ущерб Миновского вписали «тайного» вкладчика-депутата?
Миновский сказал, что Ларионова дала ему контактную информацию Галушенко и сказала, что он поможет внести криптовалютные средства на личные счета пользователей. По словам потерпевшего, чтобы внести 3 миллиона 200 тысяч рублей, ему пришлось поехать в Москву на частную встречу со «вторым человеком в компании (после Кирилла Доронина)» — Галушенко в кафе «Скарлет». Назначить встречу в «Парусе». Резиденции. Он взял деньги и отказался выписать чек, но сказал, что спишет стоимость кофе со своего счета в магазине. Он пообещал, что инвестиционный доход начнет поступать в течение нескольких дней. Фактически через три дня виртуальный кошелек нового пользователя стал пополняться на 60 цифр в день (из расчета 6000 депозитов), а виртуальный кошелек его жены — на 140 цифр в день (14000 вложено).
Стоит отметить, что на первом допросе у следователей потерпевший заявил, что на той встрече в сентябре 2020 года он дал Галушенко всего 1,5 миллиона рублей, а в последний раз говорил о 300 тысячах рублей. В суде он неоднократно говорил о 1 миллион 600 тысячах, добавляя, что такую же сумму «вице-президенту» передал и его друг Игорь Большаков. Миньковский, тем временем, упорно утверждал, что переданные Большаковым средства были его собственными, взятыми в долг у друзей. Хотя он заявил, что не может получить доступ к своему криптокошельку.
Адвокат Ирина Князева (в центре) задается вопросом, почему Миновский считает, что в порче криптокошелька Большакова виноват он сам. Ирина Плотникова/realnoevremya.ru
Ирина Князева, адвокат, защищающая казанского «вице-президента» Ильгиза Шакирова (подлежащего запрету на некоторые действия – прим ред.), хочет выяснить, написал ли сам Большаков заявление и был ли допрошен полицией. «Нет, он не хочет светиться. Его нельзя привлечь к ответственности», — ответил городской бизнесмен.
— Так почему же у Большакова повредился кошелек? — продолжила Князева.
— Потому что я одолжил у него деньги. С ним просто начали это делать», — настаивал Миновский, добавляя, что никаких документов при закрытии кредита не оформлялось.
— Вы знали — может быть, Большаков снял деньги?
— Не имею представления. По его словам, все они сгорели. Но я ему верю…
Небольшое расследование представителей Минобороны по публичной информации показало, что бывший подполковник полиции Игорь Большаков в настоящее время занимает должность заместителя в городе Сергееве. Он тайный инвестор? Этот вопрос еще не обсуждался с потерпевшим. Однако нельзя исключать, что и другие Большаковы, живущие в подмосковных городах, не захотят фигурировать в уголовных делах.
В то же время, в ущерб Миновскому, силовики зафиксировали и вклады его жены и тещи. Первый пользователь зарегистрировался в августе 2020 года по своей ссылке и получил персональный идентификационный номер (ID 89 544), второй пользователь зарегистрировался в феврале 2021 года (ID 376 683), и этот номер был привязан к привязанному мобильному телефону ее зятя.
Потерпевшие объяснили, что заработанную ими в «Финико» машину продали через 10 дней, а полученные 1,5 миллиона долларов они вложили в надежде купить более дорогую машину. Динар Фатихов/realnoevremya.ru
Кстати, экспоненциальный рост пользователей очевиден. В феврале 2020 года личному счету главы семьи был присвоен ID 17 084. Отметим, что по итогам встречи был зачитан документ, из которого следует, что в состав «филиала» платформы, созданной Миновским, была включена..18 человек.
Купил с прибыли иномарку и стал потерпевшим
Вкладчик из города Сергеев рассказал суду, что все решения по вкладам в «Финикии» принимались совместно с его женой — она знала работу платформы лучше, чем он, и после знакомства с Ла Афтер Леоновой общалась с ней напрямую. Он признался, что так и не освоил технические алгоритмы вывода криптовалют, в отличие от его жены.
«Все, что мы вынесли, мы поставили обратно», — сообщил он, утверждая, что по совету той же Ларионовой семья вложила средства в ряд проектов — 35% в автомобили и 35% в дома. Компания обещает, что вы сможете купить вещь своей мечты за треть цены всего за 34 месяца. Купила его семья Миновских — 7 февраля 2021 года они стали обладателями нового автомобиля Hyundai Sonata стоимостью 1,5 миллиона рублей. Действительно, через 10 дней они продали иномарку за ту же сумму и снова вложились в тот же проект. Они хотели более мощную, более дорогую машину», — объяснила суду потерпевшая.
Он также считал, что вся инвестиция в покупку машины была его потерей – ведь «проект автоматической прибыли» не продлился до тех пор, пока та же семья не купила вторую машину – сначала интерес прекратился, а потом стал процентом. Невозможно вывести средства.
потерпевший Миновский (справа) предстал перед судом вместе со своим представителем. Ирина Плотникова/realnoevremya.ru
Стоит отметить, что семья также планирует использовать свой «финикийский» доход для оплаты проезда и покупки дома. Уже договорились с продавцом…
«По программе я должна была получить 9 миллионов рублей, но до 8 миллионов рублей… Алена, наш куратор, сказала: «Не думайте об отзыве – все вернется на круги своя». Процентные ставки вырастут, и вы заберете свои средства. Но в итоге мы снова всё потеряли. Потому что, во-первых, мошенники обманули нас при продаже дома (еще до вложения в Финико) и Алена это знала. Андрей Миновский рассказал суду, что узнал о провале проекта во время отпуска в Турции. Его семья и двое детей сейчас живут в съемной квартире.
Потерпевшая также рассказала: «Евгений угрожал — это был адвокат Ларионовой. Они пытались протолкнуть мне бумажку и заставить расписаться, что это я во всем виновата, типа я лжец, я закрыла свой бизнес и меня обманули» некоторые люди «По словам предпринимателя, разговор завершился неприятными взглядами обеих сторон и его рассказом следователям о случившемся.
Кирилл Доронин, обвиняемый основатель проекта, уточнил, в чем заключался обман и почему в заявке убытки были выражены в рублях, если компания использовала криптовалюты? «Я не получила того, что обещала компания», — ответил потерпевший, признавшись, что до этого «все было хорошо». Деньги мне на карту поступили в российской валюте, а не цифрами. — сказал он, подтвердив тем самым факт вывода средств.
«Вас предупредили о рисках инвестирования?» — рассказала адвокат Доронина Регина Шайхутдинова. Ответ — нет.
кирилл Доронин заявил, что не услышал в речи Миновского ничего об обмане или воровстве. Ирина Плотникова/realnoevremya.ru
В свою очередь, обвиняемый Андрей Галушенко попросил вспомнить обстоятельства его встречи с Миновским:
— Какого черта я сделал — продал тебе криптовалюту?
«Я дал вам деньги, и они есть у нас в криптокошельке», — пояснил инвестор.
— Значит, я выполнил свое обязательство?
— Да.
Кроме того, потерпевший рассказал, что переводил деньги Галушенко и ему тоже, но он не только с ним связывался — Алена Ларионова рекомендовала еще и некоего Костю (в суде не упоминая его фамилию — прим ред.), было проведено примерно пять встреч и переводов с ним. Действительно, возникли трудности с уточнением, где, когда и сколько – мужчина не мог вспомнить, когда он раздал миллионы долларов. По его словам, однажды Ларионова сама продала им криптовалюты и положила их на их счета.
В прокуратуре утверждают, что в рамках криптовалютной ОПГ «первый вице-президент» Андрей Галушенко возглавляет подразделение «Мордовия», которое действует в Мордовии, Москве и Московской области и осуществляет деятельность в Пермском крае. В силовики полагают, что в руководство отряда также входят Алена Ларионова и Марина Сафина, разыскиваемая беглая из Иваново.
Никаких претензий в суд к Андрею Галущенко (слева за стеклом) потерпевшая не предъявляла. Ирина Плотникова/realnoevremya.ru
Защитников интересует, почему в начале расследования городской предприниматель и силовики оценили понесенные им убытки в 11 миллионов рублей, а в конце расследования убытки увеличились сначала до 18, а затем и до 19,2 миллиона рублей. Миновский заявил, что не знает причины, но в то же время заявил, что на завершающих этапах расследования рассматривались несколько дополнительных криптокошельков, которые ему предложили…
На просьбу обосновать наличие этой суммы он рассказал, что на тот момент зарабатывал 1,5 миллиона рублей в месяц, имел сбережения, средства от продажи старого дома и заемные средства. Он сказал, что бизнес больше не работает, но вы можете увеличить старый доход, если хотите.
Попытки узнать, сколько Миновски «приготовили» и съели за время участия в программе, не увенчались успехом. Пострадавший ответил: не помню. Но свои показания он подтвердил на дополнительном допросе в октябре 2022 года, указав ныне забытые детали и сумму, которая, по подсчетам следствия, также составила 19,2 миллиона долларов.
Банкротство не помешало получению «пятой звезды»
Защита поинтересовалась, каков статус потерпевшего в проекте, привлекал ли он лично новых инвесторов, снимал ли он видеоролики о своих заработках и получал ли вознаграждение за «форки» своей платформы.
Андрей Миновский заверил, что никакого дохода он не получал, видео не снимал и людей не привлекал, но двое его друзей самостоятельно решили зарегистрироваться. «Я получил «звезды», потому что потратил там деньги. Не помню — звезд было 3-4, может, 5.
Позже выяснилось, что потерпевший имел «пятизвездочный статус», напомнив, как та же Ларионова в качестве куратора поздравляла его с этим успехом. Из объявленного прокурорами дополнительного допроса Миновской выяснилось, что она также предлагала получать пассивный доход путем создания небольшой структуры, в которую, по показаниям бизнесмена, входили его жена и теща.
По сообщению адвоката Марины Фаткутдиновой, обнародованные судом данные показали, что в «филиал» Миновского входило 18 человек. Ирина Плотникова/realnoevremya.ru
Однако по просьбе Марины Фаткутдиновой, адвоката, защищающего Ларионову, привлеченному к делу инвестору Андрею Миновскому на заседании был зачитан скриншот личного кабинета Миновского. По имеющимся данным, в его «первую линию» вошли восемь человек (люди, зарегистрировавшиеся по его реферальной ссылке), а за этими восемью людьми стояло еще 10 человек, вошедших в проект. В результате по состоянию на июнь 2021 года совокупный оборот миновских «филиалов» превысил 179 тысяч цифр ($179 тысяч, более 18 миллионов рублей по курсу на указанную дату). Это означает, что жертва получила привлеченный бонус. У него на личном депозите в Финико осталось 610 цифр (62 600 рублей)…
Кроме того, «потерпевшие» из числа пострадавших, потерявшие наибольшие суммы, почему-то не были включены в единственную экспертизу криптокошельков и счетов вкладчиков «Финикийского» проекта. Означает ли это, что эксперты расходятся во мнениях со следователями по поводу истинных потерь Миновского? Сам предприниматель не может объяснить это странное явление.
Между тем, в ходе суда защита Фаткутдиновой раскрыла информацию — что ее клиентка Алена Ларионова зарегистрировалась в программе по реферальной ссылке другой посадской «звезды 10 уровня» Васильевой и была переведена за две недели до закрытия программы было переведено 2 миллиона долларов в рублях на счет дочери.
—— У вас есть какие-нибудь комментарии по этому поводу? Сделала бы она это, если бы знала о коллапсе? — спросил адвокат.
— Никогда. Не имею представления.
— В том, что «Финико» закрыли, виновата Ларионова?
— Я страдал из-за нее…
— Как вы думаете, почему вы поступили законно, когда передали другим информацию Ларионовой, а Ларионова сама вас обманула?
— Я не могу сказать.
После суда адвокат Вадим Максимов (в центре) попросил суд направить в МВД частное определение для проверки действий Миновского. Ирина Плотникова/realnoevremya.ru
Информационной бомбой на встрече стал вопрос, заданный адвокатом Вадимом Максимовым. Он защищал Антона Семыкина, который по договору оказывал услуги технической поддержки компании Finiko. «Скажите, пожалуйста, вы когда-нибудь были осуждены по статье 159, статье 32 УК РФ, — спросил он потерпевшую». Он это признал — Сергеевский городской суд вынес два решения 29 июля и 28 октября 2009 года.
Судья Марина Шаронова уточнила, погашена ли судимость. Выслушав утвердительный ответ, она сказала: «Вопрос был исключен». Судью не убедили объяснения адвоката о том, что обстоятельства связаны с личностью потерпевшего. Она отметила, что сами адвокаты просили бы отказаться от подобных вопросов, если бы судимость одного из подсудимых была погашена.
Публичная информация показывает, что в результате этих двух приговоров Миновский был отправлен в поселение на три года, и он неоднократно пытался выйти по УДО. При этом обстоятельства преступления, за которое отбывает наказание будущий владелец ювелирного магазина и клининговой службы, на сайте суда не разглашаются.
Но есть информация об арбитражном разбирательстве в отношении того же коммерсанта. Адвокат Максимова поинтересовался у Миновского, подавал ли он заявление о личном банкротстве в Московский областной арбитражный суд в марте 2021 года.
на встрече стало известно, что потерпевший вложил миллионы долларов после подачи заявления о личном банкротстве. Ирина Плотникова/realnoevremya.ru
«Есть такое», — ответил потерпевший. — Долг перед Сбером был 3,5 миллиона рублей — я использовал его для пятого магазина «Пандора» за два месяца до пандемии [коронавируса]. Я не знал, что это произойдет. Пришла эпидемия и все обанкротилось. То же самое касается и ВТБ. Альфа-банк я не помню».
Максимов напомнил, что, по показаниям Миновского, он пожертвовал «Финико» 5 млн рублей в мае 2021 года, через два месяца после подачи заявления о банкротстве: «Вы сообщили об этом банкротному управляющему» — «Нет».
— Почему вы не возвращаете деньги кредиторам вместо того, чтобы вложить их в «Финико»? ——Бывший следователь Следственного комитета продолжает допрос.
——Потому что я понимаю, что после эпидемии все прикроется.
— Зачем вам обходить кредиторов, чтобы финансировать свою личную выгоду?
— Я не могу ответить.
Вадим Максимов попросил зафиксировать сказанное в протоколе суда. «Поскольку возникли обстоятельства, при которых Миновский мог совершить преступление, предусмотренное статьей 195 УК РФ (Неправомерные действия при банкротстве), просим Вас вынести частное определение и направить его Вам в Москву». Региональное управление МВД РФ Проведение проверок…»
на заседании 27 ноября суд намерен продолжить допрос той же потерпевшей. Максим Платонов/realnoevremya.ru
Стоит отметить, что первые новости Андрея Миновского о намерении инициировать банкротство были опубликованы в публичных ресурсах еще в январе 2021 года. В ходе арбитражного процесса суд не нашел в его поведении признаков преднамеренного или фиктивного банкротства.
Суд не рассмотрел ходатайство Максимова. Сам инвестор, попавший под подозрение защиты, позже признался, что пытался по возможности расплатиться с кредиторами. Процедура банкротства завершена. Жена потерпевшего также успешно получила статус банкрота в качестве поручителя по кредиту.
Пострадавшего пока не спросили, как семья собрала средства для поездки за границу в июне 2021 года на фоне банкротства, новых кредитов и инвестиций. Суд намерен продолжить его допрос в среду, 27 ноября. По данным источников «Реального времени», защита намерена ходатайствовать о лишении Миновского статуса потерпевшего. Такое же прошение ранее получила казанская блогерша Эльвира Мусина — она четыре раза выводила деньги с платформы.